ПЛАТФОРМА РАЗВИТИЯ БИЗНЕСА DIGITAL Q

PAYMENTS

Выполнение расчетов в национальной и иностранной валюте через платежные и расчетные системы.

Платформа применима для всех банков и некредитных финансовых организаций.

Банковская система – кровеносная система организма, а капиталы – кровь, питающая различные его части

Д. М. Кейнc \ английский экономист

для чего нужна платформа

  • Быстрые расчеты и платежи

  • Высокая производительность и масштабируемость решений в составе платформы для обслуживания большого числа одновременно работающих пользователей
    Гибкое масштабирование решений при росте бизнеса и открытии новых точек обслуживания клиентов
  • Простое подключение новых платформ и расчетных систем

  • Открытая архитектура
    Готовый слой API для интеграции в существующую IT-инфраструктуру банка
  • Работа с российскими и международными платежными системами

  • Межбанковские расчеты в рублях через российские платежные системы: Платежная система Банка России, СБП, СПФС
    Межбанковские расчеты в рублях и иностранной валюте через сеть SWIFT
    Межфилиальные расчеты
    Расследования по платежам и использованию счетов сумм невыясненного назначения
  • Поддержка различных форматов обмена информацией

  • Единое информационное пространство для проведения расчетов современного универсального банка и его филиалов
  • Эффективная маршрутизация платежных документов

  • Настройка процесса обработки документа в зависимости от его параметров
    Контроль реквизитов документа в зависимости от его типа
    Возможность отслеживания этапов обработки документа
  • Высокая производительность и масштабируемость решений в составе платформы для обслуживания большого числа одновременно работающих пользователей
    Гибкое масштабирование решений при росте бизнеса и открытии новых точек обслуживания клиентов
  • Межбанковские расчеты в рублях через российские платежные системы: Платежная система Банка России, СБП, СПФС
    Межбанковские расчеты в рублях и иностранной валюте через сеть SWIFT
    Межфилиальные расчеты
    Расследования по платежам и использованию счетов сумм невыясненного назначения

БИЗНЕС-АРХИТЕКТУРА ПЛАТФОРМЫ

Расчеты

Платежный документ

(межбанковский и внутрибанковский)

Обработка постановлений

ФССП и исполнительных документов

Ведение очередей

распоряжений (картотек) документов

Координатор операций

ОПКЦ СБП

Расчетный центр

Обмен сообщениями банка

России формата УФЕБС

Картотека незавершенных

расчетов

Картотека невыясненных

сумм

Обмен сообщениями

с платежной системой SWIFT

Обработка сообщений

формата «Банк-Партнер»

Защита электронных

сообщений Банка России

Защита сообщений

SWIFT

Расчеты

Расчетный центр

Есть вопросы? Можете пообщаться с архитектором платформы

отправить сообщение
отправить сообщение

Продукты
и возможности

Расчеты

Расчетный центр

СБП. Координатор

Расчеты через SWIFT

Защита сообщений SWIFT

Защита электронных
сообщений Банка России

Расчеты

Расчетный центр

СБП. Координатор

Расчеты через SWIFT

Защита сообщений SWIFT

Защита электронных
сообщений Банка России

запросить демо
запросить демо
  • Обработка платежных документов
  • Ведение очередей (картотек) документов
  • Электронная подпись документов
  • Выгрузка в электронный архив
  • Оперативная отчетность
  • Маршрутизация платежей
  • Межбанковские расчеты в рублях через платежные системы
  • Межфилиальные расчеты
  • Расследования по платежам и счетам сумм невыясненного назначения
  • Оперативная отчетность
  • Автоматизация бизнес-процессов по индивидуальным регламентам банка
  • Online-взаимодействие с ОПКЦ СБП Банка России
  • Online-интеграция с решениями «Диасофт»
  • Online-интеграция с ДБО, кассовыми терминалами и другими устройствами через Open API
  • Формирование сообщений SWIFT по исходящим валютным документам, платежным поручениям и мемориальным ордерам
  • Формирование документов по сообщениям SWIFT
  • Автоматическое подтверждение авизо третьего банка
  • Обработка выписки формата МТ940 (МТ950)
  • Подписание загруженных из АБС сообщений SWIFT с использованием метода LAU
  • Выгрузка подписанных сообщений в терминал SWIFT
  • Загрузка сообщений из терминала SWIFT и проверка их валидности
  • Выгрузка в АБС сообщений, прошедших валидацию
  • Обработка ЭС/ПЭС (загрузка из АБС, проверка целостности, подписание защитным кодом (ЗК), проставление кода аутентификации (КА))
  • Проверка валидности ЗК при установке КА
  • Выгрузка подписанных пакетов в АРМ КБР-Н
  • Загрузка пакетов из АРМ КБР-Н
  • Выгрузка в АБС ЭС/ПЭС

безопасность расчетов

Важная задача платформы развития бизнеса Digital Q.Payments – обеспечить безопасность расчетов. Для ее выполнения в рамках платформы реализовано несколько продуктов.

ЗАЩИТА ЭЛЕКТРОННЫХ СООБЩЕНИЙ (УФЭБС)

Обеспечение информационной безопасности при передаче электронных сообщений в Банк России. Для выполнения проверки кодов аутентификации и защитных кодов, шифрования и дешифрования электронных сообщений в программном продукте применяется СКАД «Сигнатура»

Возможности продукта:

  • Загрузка электронных сообщений и пакетов электронных сообщений из АБС клиента
  • Проверка контрольной суммы электронного сообщения, полученного из АБС клиента
  • Установка защитных кодов и кодов аутентификации на электронные сообщения и пакеты электронных сообщений, полученные из АБС клиента
  • Выгрузка и получение данных из Автоматизированного рабочего места клиента Банка России новое (АРМ КБР-Н)
  • Проверка подписи, поставленной в АРМ КБР-Н

ЗАЩИТА СООБЩЕНИЙ SWIFT (SWIFT LAU)

Обеспечение передачи защитного ключа из АБС клиента в SWIFT-терминал в составе SWIFT-сообщения. Ключ формируется с использованием алгоритма хеширования HMAC-SHA256

Возможности продукта:

  • Подписание исходящих сообщений SWIFT с использованием алгоритма LAU перед их передачей в терминал SWIFT
  • Проверка подписи с использованием алгоритма LAU для входящих сообщений SWIFT, приходящих из терминала SWIFT

Преимущества Для бизнеса

Централизация процессов
Единый бэк-офис. Единый операционный день. Единый корреспондентский счет
Time-to-Market
Внедрение новых технологий и облегчение доступа к сервисам платежных систем. Совершенствование календаря платежей
Гибкая настройка и контроль
Возможность настройки процессов обработки документов. Динамическая маршрутизация. Контроль реквизитов документов
Работа
24х7
Поддержка работы многофилиального банка в режиме 24х7

АРХИТЕКТУРНЫЕ ПРИНЦИПЫ

В разработке

программных продуктов

  • Открытая, надежная, масштабируемая и событийно управляемая микросервисная архитектура
  • Разработка приложений (Packaged Business Capabilities, PBC*) и входящих в них сервисов ведется одной командой один раз для всех каналов
  • Разработка PBC при помощи технологических low-code платформ, входящих в экосистему цифровой трансформации
  • Технологические платформы и каналы не содержат продуктовой логики
  • Стандартизированный технологический стек с ориентацией на ПО с открытым исходным кодом (Open Source) и российские компоненты

Во взаимодействии

с пользователем

  • Омниканальная процессно-ориентированная среда взаимодействия с пользователем
  • Единая логика представления пользовательского интерфейса (UX/UI) во всех каналах
  • Единая система идентификации пользователей во всех каналах
  • Управление на уровне пользователя набором функций в каждом канале
  • Роботизация и искусственный интеллект
  • Каждая платформа развития бизнеса состоит из набора PBC, закрывающего все потребности одной группы заказчиков

* Gartner: Компонуемая бизнес-архитектура

ЦИФРЫ

разработка платформы

Развиваем платформу

лет

Команда разработки

человек

производительность

Обработка

документов/час

Работа одновременно

человек

производительность операций СБП

мс/операция
переводов/час
транзакций/с
ПОЛУЧИТЬ ПРЕЗЕНТАЦИЮ

ЦИФРЫ

разработка платформы

Развиваем платформу

0
лет

Команда разработки

0
человек

производительность

Обработка

документов/час

Работа одновременно

0
пользователей

производительность операций СБП

0
мс/операция
0
переводов/час
0
транзакций/с

ПОЛУЧИТЬ ПРЕЗЕНТАЦИЮ

Клиенты

Ак Барс Банк, Банк Зенит, Банк Интеза, Банк Союз, Банк УРАЛСИБ, БНП ПАРИБА Банк, Газпромбанк, Фольксваген Банк Рус, КБ «Ренессанс Кредит», Креди Агриколь КИБ, Банк Союз, Россельхозбанк, МС Банк Рус, МСП Банк, Новикомбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, Роскосмосбанк, Росэксимбанк, СДМ-Банк, Сетелем Банк, СМП Банк, ФК Открытие, Фора-Банк, Кредит Европа Банк
clients list

* Клиенты СБП

список клиентов
ПЕРЕХОД НА
ISO 20022

«Диасофт» ведет активную подготовку к глобальному переходу финансовых систем на новый стандарт ISO 20022. Идет процесс разработки механизмов формирования сообщений SWIFT в формате ISO 20022 с возможностью отправки в составе электронного сообщения ED506 в формате УФЭБС.

Узнайте о других планах по развитию
платформы в 2021 году

запись вебинара

обратная связь

Остались вопросы?

Напишите нам, и мы обязательно вам ответим!

ПЕРЕХОД НА
ISO 20022

«Диасофт» ведет активную подготовку к глобальному переходу финансовых систем на новый стандарт ISO 20022. Идет процесс разработки механизмов формирования сообщений SWIFT в формате ISO 20022 с возможностью отправки в составе электронного сообщения ED506 в формате УФЭБС.

Узнайте о других планах по развитию платформы в 2021 году

ЗАПИСЬ ВЕБИНАРА

обратная связь

Остались вопросы?

Напишите нам, и мы обязательно вам ответим!

ОБРАТНАЯ СВЯЗЬ